Raportul Kroll: Unde au dispărut banii din cele trei bănci ale Republicii Moldova
Președintele Parlamentului, Andrian Candu, a publicat luni seara pe pagina sa web candu.md raportul companiei americane Kroll cu rezultatele anchetei devalizării celor trei băncii.
Am decis să public raportul Kroll și îmi asum responsabilitatea pentru această acțiune. O fac deschis, fără să mă ascund după surse anonime. Dezbaterea pe această temă capătă accente false. Deja am văzut așa zișii formatori de opinie ai unui partid, care se lansează în supoziții și minciuni cu o maxima lașitate,
a argumentat Candu decizia de publicare a documentului.
Documentul are 84 de pagini și a fost emis în 33 de exemplare, iar pe fiecare document este menționat numele și funcția persoanei care a primit acest raport.
- Principalele figuri: Ilan Shor și grupul său
Ilan Shor și grupul său de firme este menționat ca principalul beneficiar al tranzacțiilor dubioase efectuate la cele 3 bănci care, potrivit raportului, ar fi controlate de Shor: Banca de Economii, Banca Socială și Unibank.
În document mai apar și numele unor actuali sau foști demnitari, inclusiv a
fostului președinte Petru Lucinschi, dar și a unor importanți oameni de
afaceri.
Totodată se poate de constatat că toată operațiunea s-a derulat sub ochii Guvernului și Băncii Naționale, iar în document se arată că "cineva" ar fi încercat să șteargă și informația de pe hardul serverelor băncilor implicate.
- Unde au dispărut banii?
Publicăm traducerea neoficială a acestui capitol făcută de portalul moldova.org:
"Între 2012 și 31 octombrie 2014, expunerea companiilor considerate parte
a Grupului Shor a crescut dramatic de la 1,1 miliarde de lei la 8 miliarde de
lei. La început, aceasta părea a fi activitate legitimă de creditare, iar, în
timp, a devenit caracterizată de tranzacții complexe în cadrul căror fondurile
de împrumut treceau de la o bancă la alta, de la o entitate la alta, prin
intermediul unor entități străine ce foloseau conturi bancare letone. Structura
tranzacțiilor în ansamblu a fost proiectată în încercarea de masca intenționat
adevărata natură a activității de împrumut și a maximiza creditul disponibil.
Profilul general al acestor contractanți de împrumuturi nu era tipic pentru
tranzacțiile comerciale normale și nivelul de conectare dintre aceste entități
demonstrează efortul de a ascunde expunerea reală a băncilor.
Este necesară o investigație legală completă pentru a stabili beneficiarii
datoriilor Grupului Shor de 8 miliarde până la data de 31 octombrie 2014. Este
totuși clar că Ilan Shor și indivizii cu care este asociat sunt puternic
implicați în schemă.
Între 1 noiembrie și 24 noiembrie, expunerea Grupului Shor a crescut cu încă
5 miliarde în urma împrumuturilor din cadrul BEM către patru companii:
Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Grup SRL și Voximar Grup SRL. Logica
exactă a acțiunilor întreprinse în această perioadă nu este clară, dar este
evident că, la acest moment, exista un efort concertat de a extrage capital de
la cele trei bănci, de a concentra împrumuturile la BEM și a reduce expunerea
în altă parte. Acest lucru a fost fezabil datorită unei injecții de capital
primite de patru bănci moldovenești sub forma unor depozite interbancare în
valoare totală de 2,3 miliarde și a altor depozite interbancare de la Unibank
și Banca Socială.
După cum am rezumat în secțiunea 11.2, se crede că din cele 13,1 miliarde
împrumutate de BEM companiilor Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Grup SRL și
Voximar Grup SRL, 6,5 miliarde au fost utilizate pentru a stinge datoriile
Grupului Shor în numele altor companii din Grupul Shor la cele trei bănci. Cum
au folosite cele 6,6 miliarde care rămân nu este clar.
Din motive necunoscute, se pare că a fost o decizie conștientă la sfârșitul
lunii noiembrie de a transfera expunerea de la BEM la BS. Asta a culminat cu
emiterea unor noi împrumuturi între 25 și 26 noiembrie, totalizând 13,7
miliarde, către companiile din Grupul Shor Danmira SRL, Davema SRL, Caritas
Group SRL, Contrade SRL și Voximar Com de către Banca Socială. Aceste fonduri
au fost transferate în niște conturi bancare letone, în numele unor entități
străine încorporate în Regatul Unit și Hong Kong. În această perioadă,
împrumuturile BEM către Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Group SRL și
Voximar Group SRL au fost întoarse.
Evenimentele concomitente în ceea ce privește distrugerea aparent
intenționată a documentelor privind împrumuturile către companiile implicate în
această schemă, precum și tentativa de a anula acordurile de cesiune cu Roseau
Aliance oferă indicii adiționale că împrumuturile au fost frauduloase și parte
a unei tentative intenționate de a scurge fondurile din bănci.
Cuantificarea și găsirea urmei fondurilor este parte a unui exercițiu mai
amplu care va fi realizat în faza următoare a investigației. Este totuși clar
că, în prezent, Banca Socială are de primit de la Fortuna 18,3 miliarde de lei
(13,7 miliarde fără dobândă). Chiar dacă fondurile ar fi parțial folosite
pentru a stinge datoriile la BEM de 13,1 miliarde lei a Provolirom SRL, Dracard
SRL, Caritas Group SRL și Voximar Group SRL, s-a dovedit că acestea au folosit
doar 6,5 miliarde împrumutate pentru a reduce expunerea de credit a Grupului
Shor, ceea ce lasă 7,2 miliarde dispărute.
Pierderi adăugătoare au fost suferite în legătură cu depozitele interbancare masive pe care le aveau alte bănci moldovenești la BEM în momentul colapsului. O investigație legală completă este necesară pentru a afla cine și cât a beneficiat de aceste fonduri și a aplica o strategie legală potrivită pentru a recupera fondurile risipite fraudulos.”
Articol semnat de Mold-Street.com
Comentarii